Moyens et Systèmes de Paiement en Europe

Formation en ligne – 1 jour – 7 heures

Objectif général

Cette formation vise à fournir aux professionnels (banques, prestataires de services de paiement, fintechs, régulateurs et consultants) une compréhension complète et opérationnelle de l’écosystème des paiements en Europe. Elle couvre les principaux instruments de paiement, les infrastructures de marché, les cadres réglementaires ainsi que les dynamiques d’innovation qui structurent aujourd’hui les paiements au sein de l’Union européenne et de l’Espace unique de paiement en euros (SEPA).

Les participants analyseront le fonctionnement concret des systèmes de paiement européens, l’impact des réglementations (notamment PSD2 et les paiements instantanés) sur les modèles économiques, ainsi que les grandes tendances qui redéfinissent l’avenir des paiements en Europe.

Objectifs pédagogiques

À l’issue de la formation, les participants seront capables de :

Identifier et distinguer les principaux instruments de paiement utilisés en Europe : virements et prélèvements SEPA, paiements par carte, solutions mobiles et portefeuilles numériques
Comprendre les infrastructures de paiement européennes, incluant les schémas SEPA, les systèmes de règlement TARGET (T2, TIPS) et les mécanismes de compensation
Maîtriser les grands cadres réglementaires, notamment PSD2 et le règlement sur les paiements instantanés, et en analyser les impacts sur la sécurité, la concurrence et l’innovation
Analyser les tendances émergentes, telles que les initiatives européennes de paiement, l’instant payment, l’open banking et les enjeux de souveraineté des paiements
Appliquer ces connaissances à des problématiques opérationnelles et stratégiques (conformité, gestion des risques, conception de produits, transformation digitale)

Public cible

Cette formation s’adresse notamment à :

Professionnels bancaires (front-office, back-office, paiements, opérations, conformité)
Équipes fintech et prestataires de services de paiement (produit, risque, IT, stratégie)
Autorités de régulation, banques centrales et acteurs des infrastructures de marché
Consultants et experts accompagnant des projets liés aux paiements en Europe

Programme – 1 jour (7 heures)

Module 1 – Paysage des paiements européens et fondamentaux SEPA

Objectif : Poser les bases de l’écosystème européen des paiements.
Contenu : principes du SEPA, harmonisation des paiements en euros, principaux instruments (virements, prélèvements, cartes), logique des paiements transfrontaliers au sein de l’espace européen.

Module 2 – Infrastructures de marché et systèmes de règlement

Objectif : Comprendre l’architecture technique des paiements.
Contenu : compensation et règlement des paiements SEPA, systèmes TARGET (T2 – règlement brut en temps réel, TIPS – paiements instantanés), standards de messagerie (ISO 20022).

Module 3 – Réglementation et conformité (PSD2 et paiements instantanés)

Objectif : Décrypter les cadres réglementaires structurants.
Contenu : architecture et objectifs de PSD2, open banking, authentification forte (SCA), règlement sur les paiements instantanés, vérification du bénéficiaire, enjeux de conformité et de gestion des risques.

Module 4 – Innovation et enjeux stratégiques des paiements en Europe

Objectif : Explorer les évolutions récentes et futures.
Contenu : initiatives européennes de paiement, développement des wallets et solutions mobiles, montée en puissance de l’instant payment, nouveaux modèles fintech, impacts stratégiques pour les banques et PSP.

Module 5 – Études de cas et session interactive (Q&A)

Objectif : Mettre en perspective les acquis et les appliquer à des situations réelles.
Contenu : études de cas, retours d’expérience, échanges interactifs et session de questions-réponses.

Méthodologie pédagogique

Formation en ligne interactive animée par une experte du secteur
Études de cas et exemples concrets issus du marché européen
Interactions régulières (questions, sondages, échanges)
Supports pédagogiques structurés et opérationnels, exploitables après la formation